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• Estos fondos son de bajo riesgo; es decir, son conservadores.
• Se invierte principalmente en instrumentos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) en países desarrollados y de mercados emergentes. También, puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 
• La rentabilidad de este fondo estará en función del desempeño de los activos en los cuales invierta, la cual puede variar de forma positiva o negativa.
• Dentro de la Familia de Fondos Controlados se encuentran: 

Fondo Controlado

• Se invierte 100% del fondo en activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras). 

• Este fondo puede invertir tanto en renta fija local como renta fija internacional. La parte local será invertida en emisores con un rating crediticio internacional igual o superior a la República del Perú. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 3% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta). 

• Este fondo es válido solo para pólizas emitidas hasta el 22/06/2017 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Garantizado, Controlado II, Balanceado II y/o Capitalización II).

Fondo Controlado II

• Se Invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones). También puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 

• Debido a que es un fondo de bajo riesgo, las inversiones en renta fija se dan en activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local, y en lo que respecta a la renta variable, no representarán un porcentaje mayor al 20% del valor total del fondo. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 3% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta).

Fondo Controlado Soles

• Invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones).​ También, puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 

• Debido a que es un fondo de bajo riesgo, las inversiones en renta fija se dan en activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local, y en lo que respecta a la renta variable, no representarán un porcentaje mayor al 20% del valor total del fondo.

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 4% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta).

• Estos fondos son de riesgo medio. 

• Se invierte en una combinación de instrumentos de renta variable (por ejemplo, acciones) y de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) en países desarrollados y de mercados emergentes. También, puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros.  

• La rentabilidad de este fondo estará en función del desempeño de los activos en los cuales invierta, la cual puede variar de manera positiva o negativa.

Dentro de la Familia de Fondos Balanceados se encuentran:

Fondo Balanceado

• Se invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones).  

• Debido a que es un fondo de riesgo medio, las inversiones en renta variable no representarán un porcentaje mayor al 60% del valor total del fondo y las inversiones en renta fija son en activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 5% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta). 

• Este fondo es válido solo para pólizas emitidas hasta el 22/06/2017 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Garantizado, Controlado II, Balanceado II y/o Capitalización II).

Fondo Balanceado II

• Se invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones). También, puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 

• Debido a que es un fondo de riesgo medio, las inversiones en renta variable no representarán un porcentaje mayor al 60% del valor total del fondo y las inversiones en renta fija son en activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 5% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta).

• Son fondos que pueden incrementar tu inversión en el largo plazo* pero asumiendo un mayor riesgo. 

• Estos fondos, en su mayoría, invierten en instrumentos de renta variable (acciones, fondos mutuos, etc.) en países desarrollados y en mercados emergentes. 

• La rentabilidad de este fondo estará en función del desempeño de los activos en los cuales invierta, la cual puede variar de manera positiva o negativa.

*Consideramos como largo plazo, un tiempo de inversión de por lo menos 10 años, ya que es lo más oportuno para reducir el efecto de la volatilidad presente en los diferentes ciclos de los mercados financieros, permitiendo una mayor probabilidad de obtener una rentabilidad esperada.

Fondo de Capitalización

• Se invierte por lo menos 90% del portafolio en acciones locales y/o acciones internacionales. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 7% (no garantizado). 

• Este fondo es válido solo para pólizas emitidas hasta el 22/06/2017 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Garantizado, Controlado II, Balanceado II y/o Capitalización II).

Fondo de Capitalización II

• Invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones). También puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 

• Debido a que el fondo pertenece a la Familia de Fondos de Capitalización (de mayor riesgo) las inversiones en renta variable pueden representar hasta un 100% del valor total del fondo. Sin embargo, el Fondo podrá invertir en renta fija, los cuales serán activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 7% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta).

Fondo de Capitalización Sostenible

• Alineado a nuestra Estrategia de Sostenibilidad que busca impulsar una economía más sostenible e inclusiva, el fondo se enfoca en temáticas que generen un impacto ambiental y/o social positivo.​  

• Invierte en una combinación de activos de renta fija (por ejemplo, bonos, letras) y renta variable (por ejemplo, acciones).​ También, puede invertir en otros activos permitidos por la normativa de inversiones en empresas de seguros. 

• Debido a que el fondo pertenece a la Familia de Fondos de Capitalización (de mayor riesgo), las inversiones en renta variable pueden representar hasta un 100% del valor total del fondo. Sin embargo, el fondo podrá invertir en renta fija, los cuales serán activos con una alta calidad crediticia internacional y/o local enfocado en temáticas sostenibles; así como también en otros activos aprobados por la normativa vigente. 

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 6% (esta puede variar de manera positiva o negativa porque depende del desempeño de los activos en los cuales se invierta).

Fondo Garantizado

• Este fondo ofrece una rentabilidad garantizada y fija de 3%.  

• Solo aplica para la cuenta individual de los productos en dólares.  

• Este fondo es válido solo para las cotizaciones realizadas hasta el 22/03/2022 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Controlado II, Balanceado II, Capitalización II y/o Capitalización Sostenible).

Fondo Garantizado Soles

• Este fondo ofrece una rentabilidad garantizada y fija de 5%.  

• Solo aplica para la cuenta individual de los productos en soles.  

• Este fondo es válido solo para las cotizaciones realizadas hasta el 22/03/2022 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Controlado II, Balanceado II, Capitalización II y/o Capitalización Sostenible). 

Fondo Garantizado Capital Protegido

• La rentabilidad esperada del fondo en el largo plazo es de 4.5% y 5.5% (no garantizado).   

• Ofrece una tasa garantizada de 0%.  

• Solo aplica para la cuenta de excedentes de los productos en soles.  

• Este fondo es válido solo para las cotizaciones realizadas hasta el 22/03/2022 (siempre y cuando no hayan migrado a los fondos Controlado II, Balanceado II, Capitalización II y/o Capitalización Sostenible).

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